ביטוח ושירותים פיננסיים

סוכנות ביטוח או חברה לשירותים פיננסיים עובדת על מסמכים, התאמות וחידושים, תחת כללים שלא משאירים מקום לניחוש. דוחות העמלות מגיעים מכמה חברות ביטוח, כל אחת בפורמט משלה. מסמכי הלקוחות מגיעים חסרים. ולקוח שעומד לעזוב בחידוש משדר סימנים כבר חודשים לפני. בכל זה יש מידע אישי שחייב להישאר בשליטה. אנחנו מאפיינים ובונים מערכות שקוראות, מתאימות ומסמנות. לכל תשובה יש מקור, והמידע נשאר במקום שהרגולציה מחייבת.

איפה העבודה נערמת?#

• בקרת עמלות. כל חברת ביטוח שולחת דוח עמלות משלה. להתאים אותו לנתוני ההפקה של הסוכנות, פוליסה אחרי פוליסה, ולרדוף אחרי ההפרשים, זו עבודה חודשית שכמעט לא נגמרת.
• חידושים ושימור. הסימנים שלקוח עומד לעבור מפוזרים בין כמה מערכות, למשל תביעה שלא טופלה טוב, שינוי בכיסוי או הוראת קבע שחזרה.
• מסמכי לקוחות. טפסים, צילומי תעודה ומסמכי תביעה מגיעים במייל ובוואטסאפ, הרבה פעמים חסרים, ומישהו בודק כל תיק לפני שהוא מתקדם.
• תשובות ללקוחות. תנאי הפוליסה והנהלים הפנימיים ארוכים, והצוות עונה מהזיכרון.
• גבייה ותזרים. בחברות אשראי ומימון, לווה שדפוס התשלום שלו משתנה הוא סיכון הרבה לפני הפיגור.

איפה AI מתאים, ואיפה לא?#

• התאמות בכמויות. המערכת מתאימה כל שורת עמלה לפוליסה שלה, ומסדרת את ההפרשים לפי חברת ביטוח ולפי סכום, כדי שמישהו מהצוות ירדוף אחריהם. זו אותה בעיה כמו התאמה של דף בנק.
• סימנים מוקדמים לפני חידוש. רשימה שבועית של לקוחות שההתנהגות שלהם משתנה, עם הסיבה, כדי שהסוכן יתקשר בזמן.
• בדיקת מסמכים. המערכת קוראת כל תיק כשהוא מגיע, ובודקת מה חסר עוד לפני שהוא מגיע לשולחן.
• חיפוש בפוליסות ובנהלים, בשפה חופשית, עם הסעיף שממנו התשובה נלקחה.

איפה זה לא מתאים? בהחלטה על כיסוי, על חיתום או על אשראי ללקוח. ההחלטות האלה נשארות אצל מי שיש לו הסמכות, והמערכות שלנו מכינות לו את המידע ולא את ההחלטה.

אילו מהפתרונות שלנו מתאימים?#

• סגירת חודש והתאמות מול הבנק: מנוע ההתאמות, כפי שהוא מתועד על תנועות בנק ואשראי.
• זיהוי לקוחות חורגים בגבייה: משלמים שההתנהגות שלהם מתחילה לחרוג, ברשימה שבועית.
• זיהוי סיכוני לקוחות: ניתוח נטישת לקוחות וסיווג התנהגות על נתוני אמת.
• סוכן ידע ארגוני ועיבוד מסמכים: חיפוש ועיבוד מסמכים על התוכן שלכם, עם תשובות שמפנות למקור.
• AI מאובטח וברשת סגורה: מודלי שפה וחיפוש שרצים בתוך הרשת שלכם, כשמידע הלקוחות לא יכול לצאת ממנה.
• דוח מנהלים שבועי: ההפקה, הגבייה והפריטים הפתוחים של השבוע בעמוד אחד.

איך מתחילים?#

מהתאמה אחת או מרשימה אחת. בקרת עמלות היא בדרך כלל הצעד הראשון: הכללים ברורים, הכמויות גדולות, והתוצאה נמדדת בשקלים שנמצאו ובשעות שנחסכו. בשלב האפיון, במחיר קבוע, אנחנו לוקחים כמה חודשים של דוחות אמיתיים ואת הנתונים שלכם, וכותבים מה אפשר להתאים אוטומטית. באותו שלב מחליטים גם איפה המידע יושב, בחשבון הענן שלכם או בתוך הרשת, כשקצין הציות שותף לשיחה. לפני שבונים משהו מסכמים מדד הצלחה אחד. איך אנחנו עובדים מפרט את השלבים.